近期，多家商业银行公布了“首席合规官”职位的人选。 2024年12月，国家金融监管局颁布《金融机构合规管理办法》，要求金融机构在总部设立首席合规官，完善合规管理机制，强化对企业行为的约束。截至目前，已有30多家A股银行确认了首席合规官职位人选。没有规则就没有规则，各个领域都是如此，但“合规”在金融行业更为重要。金融行业违规行为引发的相关风险更具传染性和传染性，也可能带来重大的系统性风险。因此，在理念层面上，金融机构需要调整其“合规”条件。同时，在实际操作层面，相关规则诚信制定规章制度，严格执行，确保合规基因融入发展决策和经营运营的各个流程和领域，不让合规管理沦为符号。什么是“合规”？合规的本质是遵守法律法规和监管标准，不触及“底线”、“红线”。即金融机构的经营管理行为和从业人员履行职责必须遵守法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及金融机构按照监管要求制定的各类内部规范。从动机上看，违规原因可分为两类。第一种是因不作为或失职而造成的违法行为。第二种违法行为是故意违法行为，涉及违法违纪行为，如相关利益输送等。 “合规”管理如何有效落地，而不只是成为一个象征？一是制定规则，建立健全合规管理体系。制定规则的关键是明确各部门、各负责人的具体职责，形成多方合力、各尽其责的有效协作。根据《金融机构合规管理办法》，金融机构应制定合规管理制度，完善合规管理组织架构，落实合规管理职责，深化合规文化建设，建立健全合规管理制度。其中，金融机构董事会负责确定合规管理目标并拥有最终责任合规管理有效性的能力。高级管理人员负责目标的执行，并对自己职责范围内的业务合规性负有领导责任。具体来说，首席合规官发现金融机构及其从业人员严重违反法律法规或存在严重合规风险的，首席合规官必须及时通报董事会、董事长、行长，提出应对意见，督促整改。其次要细化奖惩，健全合规管理体系。规则一旦制定，如果不严格执行，就会成为摆设，就达不到金融机构稳健经营、高质量发展的初衷。一方面，要加大处罚力度。金融机构必须勇敢面对严峻形势，严肃追究相关违法行为。久而久之，在所有没有勇气、不能、不会违规的员工中形成合规氛围，从“勉强合规合规”走向“主动合规治理”。另一方面，明确的奖惩激励金融机构行动。组织上自发形成了积极自查、积极整改的氛围。根据《金融机构合规管理办法》，金融机构通过有效的合规管理，主动发现违法行为和合规风险隐患，主动妥善处理，落实责任追究，完善内部管理制度和业务流程，遵守法律规定，使国家金融监督管理总局及其执法机构能够得到宽大处理。依法予以处分或者减轻处罚。情节轻微且纠正及时且未造成不良后果的，或者单纯违反金融机构内部规定的，不承担责任（本文来源：经济日报，作者：郭子元）
（编辑：吴晓娟）
作者
adimin@roddowsett.com